科技日報記者 李禾
隨著數字經濟上升為國家戰略，作為信息化發展程度最高、信息技術應用最密集的行業之一，金融行業在政策引導與內生需求的雙重推動下，正加速“智慧金融”數字化轉型進程。但相較于基礎網絡和平臺的智能化轉型程度而言，金融業傳統銷售模式正成為“智慧金融”建設短板，亟待利用新技術提高成效、提升滿意度并降低成本。
“如今，傳統金融業銷售模式仍面臨諸多痛點。這也意味著在金融業這條賽道上，通過深入行業銷售場景，結合全球領先的自然語言理解及語音識別、語氣識別、聲紋識別和推薦系統，銷售科技在助力金融業以AI重塑溝通，以銷售科技賦能金融業客戶經營數字化方面，將大有可為。”循環智能聯合創始人&CEO陳麒聰說。
科技打開溝通黑盒，賦能金融服務一線
近日，央行印發了第二期《金融科技發展規劃(2022-2025年)》(以下簡稱《規劃》)，《規劃》指出要將數字元素注入金融服務全流程，將數字思維貫穿業務運營全鏈條，注重金融創新的科技驅動和數據賦能，推動我國金融科技從“立柱架梁”全面邁入“積厚成勢”新階段，力爭到2025年實現整體水平與核心競爭力跨越式提升。
“十四五”規劃也要求，穩妥發展金融科技，加快金融機構數字化轉型。陳麒聰表示，當前研發的銷售科技，就是旨在以一系列不同的平臺和應用程序，實現并提升金融行業銷售團隊績效，通過“軟件+硬件+內容+服務+增長方法論”全方位賦能金融行業的銷售增長。這些炫黑科技，其自然語言理解源自核心原創算法XLNet，這套全球領先的算法刷新了18項NLP（自然語言處理）任務。自主研發的盤古NLP大模型，刷新了中文CLUE榜單三項紀錄等。
賦能金融業的炫黑科技主要包括用于業績提升的“會話分析洞察”“智能銷售助手”“會話挖掘引擎”，用于合規提升的“智能合規質檢”“智能雙錄助手”，以及能力平臺“企業級NLP平臺”“智能物聯網平臺”等。
其中，會話分析洞察可通過對溝通過程數據的洞察和分析，精細化診斷業務問題、監督業務策略執行情況，可實現千人千面的管理配置、業務策略追蹤并賦能管理。智能銷售助手覆蓋了多個場景，具備實時推薦和內容日更，還可一行代碼切入，不干擾原有系統操作流程。會話挖掘引擎可從海量真實對話中，發現真正被使用的內容與知識，客觀、實時、規模化挖掘一線銷售在實際銷售過程中使用的優秀表達和產品知識等。智能物聯網平臺是軟硬一體的“邊緣+云端”協同解決方案，可實現溝通數據從采集到分析的端到端流程，具備邊緣及云端協同、專業語音處理算法，并支持多種設備的智能運維管理。
AI提升人均產能、客戶滿意度和新員工上崗速度
《規劃》提出，將數字元素注入金融服務全流程，注重金融創新的科技驅動和數據賦能。循環智能聯合創始人&COO揭發表示，針對金融業面臨的銷售場景痛點，利用銷售賦能技術量身定制的銀行、證券及保險行業解決方案，核心圍繞賦能一線業務人員、賦能銷售管理、客戶洞察等方面，通過打開溝通過程的黑盒，可顯著提升銷售成效，并降低運營成本。
比如中國居民財富管理意識和行為的快速提升，讓銀行和證券都在經歷財富管理業務的高速增長。但高附加值產品的線上和線下銷售，離不開人與人的直接溝通。招商銀行、中信銀行、招商證券等與循環智能在客戶經營、理財顧問數字化賦能上進行合作，通過研發的AI系統提供實時輔助，快速提升一線人員的專業性，經營也變得更有效率。
據Gartner、哈佛商業評論等機構調研，利用銷售科技可3倍提升銷售人員人均產能、1.5倍提升客戶滿意度、新員工上崗速度提升20%，同時帶來1.5倍營收增長。
AI技術還在持續推進金融業的發展。比如工商銀行全面建成人工智能技術平臺，打造“看、聽、想、說、做”全感知智能服務。循環智能服務在銀行、保險、房地產、汽車等領域積累了超過400萬小時的語音標注數據，累計生產超過上萬個面向各行業業務流程的AI數據模型等。比如在銀行網點場景，實現AI智能化升級，可節省一半用時，合規性提升兩倍。在保險網電銷場景，可幫助各層級管理者千人千面地追蹤銷售策略執行情況，提升人均產能22%。
（受訪者供圖）
責任編輯： 陳可軒
